國立交通大學 電機工程學系

過去五年大四到畢業後投資成功/失敗經驗分享

2020年8月11日 08:28
嗨大家好, 因為自己經歷了蠻失敗的投資歷程,認真跌過很多跤,所以想跟一些新手分享廣泛看過的文章中,驗證有效的投資策略,跟風險管理自己嘗試過的方式與成效。 如果你有興趣嘗試投資,希望這些歷程能分享我的想法跟失敗參考,不一定完全正確,還是要多看跟累積自己的投資判斷能力哦
----------------------------------------- 我的投資經歷大概如下,其實也剛出新手村: 2016 - 2018 創業+大部分放定存,定存累積到 500 萬 2018 開始投資台灣證券,初期資金 300 萬,0050從2018暑假開始抱了20張 2020 疫情前小獲利 +40 萬 2020 疫情谷底 帳面虧損 200 萬,主要跌 00861跟00762,美股大跌超可怕Q 2020 5月回穩,回到無虧損狀態,加碼台積電在300左右跟0050 10張,加碼到總成本近1000萬 2020 8月 投資成長獲利 +300 萬,月初加碼台積電4張買在435
以前是買什麼虧什麼的人,所以只敢把錢放在定存,超氣買個richart基金都可以虧個5%,自己在大學時創業,專案收入大概跟生活費打平,後來開始經營一些其他業務,畢業前一年創業大概持續年收150萬 + 持續每年接案收入約30-50萬,才開始累積資產,投資中全都是用自己的錢很珍惜也很害怕,所以大家認真打工工作的錢千萬要謹慎,有思考的再投出去,不要衝動! 投資中買過上面圖中這幾隻,以及中華電信,其他小型股票沒有碰。 ----------------------------------------- 幾個我踩過的大雷點: 1. 定存利率真的超低,大學時期傻傻存了快五年總利息不到10萬.... 要做好財務規劃,不然會被通膨吃掉 2. 2018的時候跑去炒比特幣虧了30萬,超級鬱卒,剛開始有賺一點點,後來開始貪心開槓桿,錢飛的比鴿子還快,會一直很生氣往裡面投錢,千萬不要! 3. 2019 - 2020 有時候會沈迷玩當沖,真的是賺1天陪三天,一次大概一萬就不見,後來發現這樣亂玩還不如好好買股票放著,認真想要他往上線就往下,聽到風聲來剛買就開始狂跌,每天光看著線圖發呆四小時真的很痛苦 4. 永遠不要覺得自己能預測股票漲跌,唯一比較能預測的是,如果是一家穩定的公司,他會在10年後還存在,股價也比現在高(因為他們會拼命活著,那這樣就值得買進,風險也會在可控制的範圍 5. 選擇權、期貨風險真的偏高,如果要玩要做好風險管理,或是作為風險管理的工具使用,在美國玩股票嘗試了選擇權的期間也賠掉大概15萬,都陪在題材股的選擇權 跟單方向的對賭但血本無歸 6. 短期題材股超可怕,在美國買了口罩股賠了15萬,以為蹭了風向沒想到丟了生活費
在美國還在練習怎麼低風險的利用遠期選擇權 call 做比較長線的投資,亂跟題材很容易傷得很重,都是那種剛開始賺一點 後來狂噴越等越慘 7. 花了很多時間在看盤 頻繁買進賣出 00762跟00861,結果獲利還不如因為中途借券出去沒辦法動的0050,還好沒有亂賣掉,因為看盤時間花掉的心力跟時間非常多,影響到工作跟課業 每次買一股想嘗試看當沖,都很容易不照自己的想像走,很容易被套牢或被迫停損,上面幾筆負金額的就是當沖,其他都是從股災後來回檔還有一點獲利的,認真為了那一兩萬塊整天看盤不值得,出去玩還比較開心。
----------------------------------------- 驗證有效的投資策略: 1. 長期投資: 投資自己熟悉的公司、產品,有用過或是跟你產業相關你會更了解與判斷,不要別人講什麼厲害就一股腦買下去,尤其短期的題材股非常非常可怕,你手上認真存起來的錢,可能大戶操控上下抖一下就全沒了,可以的話盡量買獲利穩定,有成長性的公司股票,判斷股價在合理的範圍,就慢慢投入,買著放著長,量少質精,可以買有看好的個股但建議要搭配etf分散風險,不要都放在同一個籃子裡,買進就要有持有兩年以上的心理準備。 2. 耐心: 放著讓他慢慢長,看股票的時間才是你珍貴的生命,一直看他也不會長比較快,長期來看經濟環境跟公司基本上是都會成長,不要頻繁進出市場,會更緊張,大部分漲的時候都是你已經忘記他,或是市場沒注意他的時候,能長抱幾年+抱對人獲利的機率會非常高,另外 要做好如果股票消失20%價值,心要穩住的準備,才能撐得過波動,也要留好足夠的生活費跟緊急備用金,才不會被迫在最低點賣股票。 3. 殖利率: 用買資產的心態去投資股票,買了一張股票,等於買了那家公司的一部分,要去研究他在做什麼,基本面如何,未來十年經營的會怎麼樣,你覺得那間公司賴以為生的需求(比如食物),會在10年後還存在嗎?想像你是買了其中一台機台,在那邊幫你工作,而不是賺價差(如果有很好就當成順便賺到,如果要穩定心態,最好的方式就是當股票是利率較高的定存在存,不受價格控制 4. 定期定額分散風險投入: 人不是神,買不到低點是很正常的事情,可以定期定額,逢低慢慢加碼,降低成本,股票跌的時候,可以設定每跌5% 買1張之類的方式,降低心理壓力,記住跌的時候就是股票開始打折的時候,只要那家公司是正派經營,穩定且有潛力的公司,過了短期風暴有很大機率會回穩跟上漲 5. 不要貪心: 5%是一年很容易達到獲利目標,如果往上就會有風險,也很容易用激進的手段去玩股票或是頻繁進出,千萬母湯,就算要用高風險的投資工具,也要先搞懂,多爬爬文,看看畢業文大家怎麼畢業的再進場。 6. 投資自己: 花在自己學習 設備 開闊生命體驗的事情上要捨得花,因為有好的狀態跟心靈,才能過開心的生活,畢竟賺錢本來最終目的就是讓自己能夠過上快樂的日子,專業能力跟資歷要用心培養,因為那是用錢也換不來的東西,只能用時間跟青春去灌溉。 ----------------------------------------- 目前自己的小目標是可以在五年內,累積到股利一個月平均5萬元左右的被動收入,然後在生命中經營自己想做的事情與事業。 希望一點點投資的經歷跟心得能幫助到對這塊有興趣的人,小心的規劃,大膽的嘗試,要做好風險管理,不要影響到生活的投資。 繼續往中手村邁進(?
愛心跪哈哈
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